更新時(shí)間：2024-10-23 12:38:46
系統(tǒng)軟件開(kāi)發(fā)
316當(dāng)今的銀行客戶(hù)關(guān)心他們的資金以及移動(dòng)設(shè)備上的內(nèi)容。從智能手機(jī)上的貸款資格預(yù)審到在筆記本電腦上探索信用卡選項(xiàng)，客戶(hù)已經(jīng)完全接受了數(shù)字時(shí)代給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的便利。
但由于可供選擇的選項(xiàng)數(shù)量眾多，客戶(hù)向多家銀行尋求服務(wù)的情況并不少見(jiàn)。房主可以通過(guò)一家金融機(jī)構(gòu)獲得抵押貸款，通過(guò)另一家金融機(jī)構(gòu)獲得個(gè)人貸款，并通過(guò)不同的銀行和零售網(wǎng)點(diǎn)獲得多張信用卡。
由于客戶(hù)的需求和日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)，銀行需要采用以客戶(hù)為中心的現(xiàn)代服務(wù)方式，這使得銀行CRM軟件在銀行業(yè)中的重要性比以往任何時(shí)候都更加重要。
什么是銀行CRM軟件？
客戶(hù)關(guān)系管理(CRM) 在任何以客戶(hù)為中心的行業(yè)中都至關(guān)重要。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，它是實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售和營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)并超越客戶(hù)期望的特別有用的工具。
銀行CRM軟件是量身定制的解決方案，推來(lái)客可以為您定制CRM，可以幫助銀行實(shí)施以客戶(hù)為中心的策略。在一個(gè)系統(tǒng)下，銀行出納員和員工可以：
存儲(chǔ)客戶(hù)數(shù)據(jù)，例如聯(lián)系信息、使用的產(chǎn)品和互動(dòng)。
安排預(yù)約、發(fā)送個(gè)性化電子郵件并回復(fù)社交媒體帖子。
使用注釋或新信息實(shí)時(shí)更新客戶(hù)資料。
可視化、培育和管理銷(xiāo)售渠道中的潛在客戶(hù)。
創(chuàng)建分析客戶(hù)行為、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)績(jī)效等的報(bào)告。
最值得注意的是，CRM 的投資回報(bào)率是不言而喻的。 Nucleus Research 發(fā)現(xiàn)，每花費(fèi)1 美元，CRM 就能帶來(lái)8.71 美元的回報(bào)。
使用銀行CRM軟件的商業(yè)優(yōu)勢(shì)
CRM 軟件在每個(gè)行業(yè)都很重要，尤其是對(duì)于銀行業(yè)，它們可以幫助組織提供更加個(gè)性化的客戶(hù)體驗(yàn)。
根據(jù)對(duì)金融服務(wù)客戶(hù)的一項(xiàng)全球研究，埃森哲發(fā)現(xiàn)67% 的客戶(hù)愿意向銀行提供更多信息，這對(duì)他們來(lái)說(shuō)意味著新的利益，71% 的客戶(hù)表示他們將專(zhuān)門(mén)使用計(jì)算機(jī)生成的支持來(lái)支持其銀行流程。
由于客戶(hù)已經(jīng)準(zhǔn)備好并愿意與銀行分享他們的信息，因此沒(méi)有理由不實(shí)施可以實(shí)現(xiàn)以下優(yōu)勢(shì)的銀行CRM 軟件：
利用每個(gè)客戶(hù)的360度視圖
銀行CRM 軟件是一款集成軟件，可以與其他銀行軟件程序集成，以提供每個(gè)客戶(hù)帳戶(hù)的單一視圖?？蛻?hù)采取的每一個(gè)預(yù)定操作，從在ATM 存錢(qián)到請(qǐng)求有關(guān)某種類(lèi)型貸款的信息，都可以記錄在銀行的CRM 軟件中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習(xí)慣和個(gè)人偏好，這可以幫助您使某些產(chǎn)品與他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致。
提高客戶(hù)保留率
由于客戶(hù)選擇網(wǎng)上銀行解決方案而不是面對(duì)面的體驗(yàn)，因此對(duì)于許多組織來(lái)說(shuō)，開(kāi)發(fā)一種培養(yǎng)長(zhǎng)期關(guān)系的方法可能很困難。借助銀行CRM 軟件，您可以輕松獲得大量數(shù)據(jù)，包括可用于主動(dòng)提供個(gè)性化服務(wù)的數(shù)據(jù)。由于您的銀行CRM 軟件使您能夠記錄客戶(hù)備注和個(gè)人信息，因此您可以增強(qiáng)每一次體驗(yàn)。例如，如果銀行出納員在客戶(hù)資料中添加一條注釋?zhuān)砻魉麄冋谠?xún)問(wèn)某種類(lèi)型的貸款，貸款部門(mén)可以通過(guò)電子郵件向他們發(fā)送有用的資源，解釋他們的選擇。向客戶(hù)表明您正在傾聽(tīng)他們的意見(jiàn)并努力改善他們?cè)阢y行的體驗(yàn)，這是提高忠誠(chéng)度的戰(zhàn)略方法。
實(shí)現(xiàn)更快的流程
通過(guò)單一、統(tǒng)一的系統(tǒng)，任何銀行員工都可以訪問(wèn)客戶(hù)文件，快速了解賬戶(hù)狀態(tài)。例如，如果客戶(hù)聯(lián)系呼叫中心，與其通話的員工可以實(shí)時(shí)更新他們?cè)阢y行CRM 軟件中的個(gè)人資料。當(dāng)客戶(hù)訪問(wèn)當(dāng)?shù)劂y行分行時(shí)，銀行出納員將能夠通過(guò)與呼叫中心的互動(dòng)看到單據(jù)。這消除了任何重復(fù)的對(duì)話，讓銀行出納員能夠全面了解客戶(hù)。
使用洞察力改進(jìn)銷(xiāo)售和營(yíng)銷(xiāo)工作
來(lái)自銀行CRM 軟件的數(shù)據(jù)可以編譯成報(bào)告，以便您可以更深入地了解客戶(hù)。從那里，您可以確定趨勢(shì)、成功的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)和需要改進(jìn)的領(lǐng)域，以幫助您預(yù)測(cè)客戶(hù)需求并定制未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)工作。您還可以使用客戶(hù)檔案中的數(shù)據(jù)來(lái)確定交叉銷(xiāo)售和追加銷(xiāo)售的領(lǐng)域。例如，如果客戶(hù)在銀行存款，出納員可以全面查看他們的個(gè)人資料，并通知客戶(hù)他們可能感興趣或有資格獲得的新產(chǎn)品，例如白金信用卡。
使您的員工更有效率
通過(guò)一款CRM 軟件即可獲取所有客戶(hù)信息，員工無(wú)需搜索電子郵件或檢查多個(gè)平臺(tái)來(lái)獲取快速問(wèn)題的答案。重復(fù)性的管理任務(wù)被消除，因此員工可以花更少的時(shí)間瀏覽數(shù)據(jù)，而有更多的時(shí)間來(lái)培養(yǎng)客戶(hù)關(guān)系。據(jù)Nucleus Research 稱(chēng)，當(dāng)銀行CRM 軟件中使用社交網(wǎng)絡(luò)和移動(dòng)功能時(shí)，銷(xiāo)售代表的工作效率提高了26.4%。用戶(hù)還可以從筆記本電腦、臺(tái)式機(jī)或智能手機(jī)等任何設(shè)備訪問(wèn)銀行CRM，這意味著查看數(shù)據(jù)的地點(diǎn)和時(shí)間沒(méi)有限制。
銀行CRM軟件有哪些功能？
各行業(yè)的公司出于不同的目的都采用了客戶(hù)關(guān)系管理。其中包括庫(kù)存、銷(xiāo)售、營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)支持。那么銀行CRM軟件對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)有什么用呢？首先，銀行必須監(jiān)控客戶(hù)信息。其次，他們的經(jīng)理必須制定策略來(lái)獲取和留住客戶(hù)?？偠灾?，銀行CRM軟件可以幫助這些金融公司更多地了解他們的客戶(hù)并預(yù)測(cè)這些人的需求。展望未來(lái)，以下是銀行CRM 軟件的一些主要功能。
市場(chǎng)細(xì)分
這一營(yíng)銷(xiāo)概念意味著將潛在買(mǎi)家分為不同的細(xì)分（組）。這些消費(fèi)者有共同的需求，并以相同的方式響應(yīng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。細(xì)分有助于企業(yè)瞄準(zhǔn)多種類(lèi)型的消費(fèi)者。他們對(duì)某些商品和服務(wù)的全部?jī)r(jià)值的看法彼此不同。
銀行的市場(chǎng)細(xì)分基于人口統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。其中包括年齡、性別、地理位置、收入和教育程度。盡管如此，這是一種有限的方法，因?yàn)樗狈?shù)據(jù)集中的詳細(xì)程度。銀行所依賴(lài)的基本假設(shè)將人口統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)視為一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化群體，但事實(shí)并非如此。基本細(xì)分仍然是一種有效的策略。但是，現(xiàn)在是這些金融公司更上一層樓并在銀行業(yè)使用銀行CRM 軟件的時(shí)候了。
重新考慮利潤(rùn)產(chǎn)生過(guò)程
難以維持盈利能力的銀行必須超越短期思維。這些實(shí)體必須了解現(xiàn)有流程如何影響生產(chǎn)力。銀行CRM 軟件可以將本能決策轉(zhuǎn)化為有數(shù)據(jù)支持的結(jié)論。例如，可以在CRM 軟件中生成報(bào)告，披露盈利性和非營(yíng)利性服務(wù)。
該軟件不僅僅指示當(dāng)前流程中的差距。它還將幫助該銀行在其所有分行系統(tǒng)化新的、更有效的做法。通過(guò)自動(dòng)化工作流程，銀行可以在客戶(hù)達(dá)到某個(gè)高峰時(shí)通知其銷(xiāo)售人員。這些客戶(hù)可能愿意接受額外的服務(wù)。隨著時(shí)間的推移，銷(xiāo)售人員可以期待能夠確保更高盈利能力和持久性的服務(wù)。
更好的機(jī)會(huì)
客戶(hù)服務(wù)代表可以在銀行使用銀行CRM軟件，讓客戶(hù)感到受到尊重。同樣，銀行CRM 為這些客戶(hù)打開(kāi)了更多機(jī)會(huì)的大門(mén)。銀行可以使用該應(yīng)用程序提供的分析將客戶(hù)服務(wù)提升到更加個(gè)性化和經(jīng)濟(jì)回報(bào)水平。事實(shí)上，銀行CRM 軟件可以啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，同時(shí)根據(jù)客戶(hù)需求擴(kuò)展運(yùn)營(yíng)。誠(chéng)然，銀行CRM 的用戶(hù)面臨著幾個(gè)問(wèn)題。好消息是，Whitecode 等CRM 供應(yīng)商已經(jīng)意識(shí)到這些問(wèn)題，并已實(shí)施安全程序來(lái)處理這些問(wèn)題。
數(shù)據(jù)安全
銀行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全問(wèn)題高度敏感。銀行對(duì)監(jiān)管文件和記錄的訪問(wèn)保持嚴(yán)格立場(chǎng)。他們還保護(hù)客戶(hù)的個(gè)人信息免受黑客、網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件的侵害。推來(lái)客低代碼開(kāi)發(fā)可以為客戶(hù)提供強(qiáng)有力的安全措施。其中包括嚴(yán)格的訪問(wèn)權(quán)限、數(shù)據(jù)備份和加密交易，保證嚴(yán)格的信息安全。
銀行CRM 軟件管理員將確保只有授權(quán)方才能訪問(wèn)機(jī)密材料?？梢詫?quán)限授予選定的員工或團(tuán)隊(duì)。服務(wù)提供商還將通過(guò)編碼通信、會(huì)話超時(shí)和數(shù)據(jù)中心備份來(lái)保護(hù)云數(shù)據(jù)。因此，您可以通過(guò)White Code來(lái)探討銀行業(yè)CRM軟件的特點(diǎn)。
銀行CRM軟件是您正確的選擇
銀行業(yè)CRM 解決方案不再局限于零售或商業(yè)垂直領(lǐng)域，相反，CRM 軟件現(xiàn)在對(duì)于任何提供商品或服務(wù)的實(shí)體來(lái)說(shuō)都是必不可少的。推來(lái)客擁有各行業(yè)的相關(guān)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)和CRM案例。如需了解更多，可聯(lián)系推來(lái)客客服咨詢(xún)。歸根結(jié)底，商業(yè)銀行與客戶(hù)共同面臨著一個(gè)重要的挑戰(zhàn)：銀行業(yè)現(xiàn)在是一個(gè)以客戶(hù)為導(dǎo)向的世界。最了解并滿足客戶(hù)個(gè)性化需求的銀行將會(huì)取得成功，而那些仍然使用便利貼來(lái)記錄賬戶(hù)的銀行將會(huì)失去市場(chǎng)份額并逐漸消失。采用銀行CRM 軟件對(duì)于在銷(xiāo)售渠道的每個(gè)環(huán)節(jié)為客戶(hù)提供服務(wù)至關(guān)重要，因此不要落后。
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